İddiaya göre, kredi alma şartlarına haiz olmayan kişilere düzenlediği sahte evraklarla kredi çektirdiği iddia edilen Ramazan D., banka müdürü Kazım A. ile işbirliği yaptı. Bunun için Üsküdar'da adı daha sonradan değiştirilen bir otomotiv ofisi kuruldu. Araç, konut, ihtiyaç ve arsa alımı için bankalardan kredi alamayan kişiler, Ramazan D.'ye yönlendirildi. Ramazan D., kendisine gelen kişilerin kimlik bilgileri üzerinden düzenlediği sahte belgelerle bankaya teminat gösterdi. Kredi çekimi için bankaya sadece imza atmaya giden vatandaşlar, bu sayede istedikleri kredileri aldı. Banka müdürünün bilgisi dahilinde olduğu için bankanın üst düzey yetkilileri usulsüz kredi çekiminden haberdar olamadı. Bu yöntemle Ramazan D., kendisine başvuran kişilerin aldığı kredilerden yüzde 10 komisyon aldı ve iddiaya göre bu para banka müdürü Kazım A. ile paylaşıldı. Son 2 yıl içerisinde yüzlerce vatandaşın kredi almasını sağladığı belirtilen Ramazan D.'nin oyunu, bazı müşterilerin kredi borçlarını ödeyememesi üzerine ve gösterdikleri teminatların da asılsız çıkması üzerine bozuldu. Polise intikal eden ihbarlar üzerine gerçek kısa sürede ortaya çıktı.
USULSÜZ KREDİLERLE 1 MİLYON YTL'LİK ZARAR
Zanlıların Üsküdar'daki otomotiv ofisinde yapılan aramalarda çoğu sahte olmak üzere 10 koli dolusu evrak ele geçirildi. Evrakların kredi işlemlerinde kullanılmak üzere hazırlanmış olan tapu, araç, arsa, maaş bordrosu, bilanço ve ikametgahlardan oluştuğu bildirildi. Yapılan ilk tespitlerde 37 kişinin bu yöntemlerle mağdur edildiği, sayının detaylı incelemeler sonucunda artış gösterebileceği belirtildi.
Emniyetteki sorgularında haklarındaki suçlamaları kabul etmedikleri öğrenilen bu kişilerin, elde ettikleri gelirlerle adeta servet edindikleri de ortaya çıktı. Sadece Ramazan D.'nin Şişli'de adına kayıtlı 10 lüks dairesinin bulunduğu ve bankadaki yüklü miktardaki hesabıyla birlikte mal varlıklarına tedbir konulduğu bildirildi.
Polisteki işlemleri tamamlanan zanlılar hakkında 'nitelikli dolandırıcılık', 'usulsüz kredi kullandırmak', 'görevi kötüye kullanmak' ve 'evrakta sahtecilik'ten işlem yapıldı. Zanlılar, sorgularının ardından Üsküdar Adliyesi'ne sevk edildi. Zanlılar, emniyetten çıkışları sırasında basın mensuplarının sorularını yanıtsız bıraktı.
